Innholdsfortegnelse:
Den faktiske prosessen for å lukke en Merrill Lynch-konto er grei, selv om du kanskje står overfor lukningsavgifter. Enkelte typer kontoer, for eksempel individuelle pensjonskonto, kan kreve ekstra papirarbeid og behandling før du kan lukke dem.
Prosess
For å lukke Merrill Lynch-kontoen din, ditt første skritt vil være å kontakte en autoritet hos firmaet. Vanligvis vil dette være din megler. Men hvis du er misfornøyd med megleren, kan du også lukke kontoen din ved å snakke med avdelingslederen eller en driftsleder. Du kan ringe noen av disse personene på telefonnummeret som er oppført på månedserklæringen eller lagt ut på selskapets nettside. Du kan også besøke filialen personlig. Spør megleren, eller hvem du kontakter, hva du må gjøre for å lukke kontoen din.
Vanlige investeringskontoer
Hvis du har en vanlig investeringskonto og bare vil ha en innsjekking sendt til deg, trenger du vanligvis ikke å fullføre noen ekstra papirarbeid. Enkelte grener kan imidlertid be deg om å poste i et signert brev slik at de har en oversikt over filene sine. Hvis du vil overføre penger eller investeringer til et annet firma, må du fylle ut et overføringsskjema. Overføringsskjemaet er nødvendig for å indikere hvor du vil at dine eiendeler skal sendes.
Pensjonskonto
Hvis du har en pensjonsplan som en IRA, må du fylle ut et IRA-distribusjonsskjema for å lukke kontoen din og trekke ut dine eiendeler. Penger i en IRA har aldri blitt beskattet, så du må indikere om du vil ha noen skatter holdt tilbake hvis du ber om en sjekk. For å unngå skatter og straffer er det vanligvis best å be om en direkte overgang til en annen finansinstitusjon. Som med en vanlig investeringskonto, må du indikere at på IRA-overføringsskjemaet ditt hvis du sender dine eiendeler andre steder.
Gebyrer og kostnader
For noen form for kontoslukning, forvent å betale et gebyr til Merrill Lynch. Noen mottar meglere, men vil belønne deg for gebyret hvis du overfører kontoen din til dem. Hvis du likvider eiendelene i kontoen din, må du vanligvis betale en provisjon på alle handler du gjør også. Kontantfordeler fra en IRA som sendes til deg, i stedet for til et annet firma, vil være fullt skattepliktig. Du vil også typisk skylle en 10 prosent straff hvis du er under alderen 59 1/2.