Innholdsfortegnelse:
En megler er en viktig finansiell leverandør, og tilbyr råd som kan hjelpe kundene med å tjene betydelige penger. Men til slutt må alle meglerkunder lukke en konto, enten det er å bruke de opptjente penger eller å investere det andre steder. Som en av de mest kjente finansielle tjenesteselskapene i dag har Charles Schwab veldefinerte prosedyrer for åpning, drift og avslutning av kontoer. Når det er på tide for deg å lukke en Charles Schwab-konto, er det to ruter å ta, avhengig av om du planlegger å trekke ut alle pengene dine eller reinvestere dem andre steder.
Overfør kontoen
Det mest økonomiske alternativet når du lukker en investeringskonto, er å rulle den over til en annen konto, vanligvis til en ny megler. Selv om det kan være gebyr for denne tjenesten, vil den nye megleren ofte betale denne avgiften for å få virksomheten din. For å overføre Charles Schwab-kontoen din, går du gjennom meglerhuset som mottar pengene. Du må sannsynligvis opprette en konto hos den nye megleren, og fyll ut et skjema som tillater overføring av midler.
Du betaler $ 50 som termineringsavgift til Charles Schwab, uansett om du velger å overføre eller lukke kontoen din, så sørg for at du snakker direkte til den nye megleren for å prøve å forhandle om betaling av termineringsavgiften. Overflyttingsprosessen kan ta tre uker eller mer, så vær forberedt på å være tålmodig.
Lukk kontoen
Du har rett til å si opp din Charles Schwab-konto når som helst med varsel. Det er flere måter du kan komme i kontakt med Charles Schwab, inkludert å besøke en lokal avdeling, lansere 24/7 chat eller ringe 866-855-9102. Du vil bli sendt skjemaer for å fullføre for å be om at kontoen skal lukkes. Sørg for å beholde en kopi av disse skjemaene for dine poster.
Når kontotermineringen er behandlet, vil du enten motta en sjekk for beløpet i din Schwab-konto, eller pengene vil bli deponert elektronisk på en bestemt bankkonto. Følg opp med skattemyndighetene, siden du kan skylde på straffer hvis du har tjent penger på dine investeringer.
Uansett årsak til å lukke din Charles Schwab-konto, kan prosessen påbegynnes gjennom en telefonsamtale. Men bekreft alle avgifter og skattemessige konsekvenser før du starter prosessen. Du kan finne det er mye mer økonomisk mulig å rulle pengene over til en annen megling enn å ta pengene ut og betale avgifter og skattestraff.