Innholdsfortegnelse:
Hvis du jobber for en arbeidsgiver, holder arbeidsgiveren skatt basert på papirarbeidet du fullfører, men når du går på pensjon, er du ansvarlig for at du har nok penger til å betale dine skatter. Det er viktig å være oppmerksom på IRS regler og forskrifter som de vedrører ulike kilder til pensjonsinntekt og vet hvordan du rapporterer hver inntektskilde du mottar.
Generelle Krav
Alle amerikanske statsborgere, uansett alder, er pålagt å sende inn selvangivelse dersom inntektene deres møter eller overstiger terskelen fastsatt av IRS. For skatteåret 2012 var skattytere 65 år og eldre pålagt å sende en selvangivelse dersom inntektene deres var minst $ 11.200 for en enkeltperson, $ 13.950 for husholder og $ 21.800 for giftige skattebetalere som sendte en felles avkastning.
Inntekt for trygdeordninger
For mange pensjonister er sosiale ytelser ikke skattepliktig, men disse fordelene må fortsatt rapporteres til IRS. Hvert år sender Sosialadministrasjonen hver mottaker en 1099-skjema som angir det totale beløpet av sosiale ytelser som er betalt, inkludert fradrag for Medicare-dekning. Mens skattelovene endres av og til, var tommelfingerregelen for å bestemme skattestatus for 2012 å legge til halvparten av inntektene for trygdeforsikring til alle dine andre inntekter. Hvis dette tallet er større enn $ 32.000, og du er gift og innleverer en felles avkastning, kan dine trygdeordninger være skattepliktig. Enkelte skattebetalers ytelser kan være skattepliktig hvis denne summen er over $ 25.000.
Pensjonsordninger
Mange pensjonister mottar inntekter fra en IRA eller 401 (k) plan. Administratoren av IRA, 401 (k) eller pensjonsplan er pålagt å sende deltakerne et skjema 1099-R som angir beløpet som er trukket tilbake. I de fleste tilfeller er deltakerne i IRA og 401 (k) planer pålagt å begynne å ta minimumsfordelte utdelinger innen 70 1/2, og disse fordelingene blir beskattet som ordinær inntekt.
Renter, utbytte og kapitalgevinster
Mange pensjonister mottar inntekter fra investeringer, inkludert rentebetalinger, utbytte og fortjeneste ved salg av aksjer eller obligasjoner. Alle disse inntektskildene må rapporteres til IRS, men skattebehandlingen varierer. Skattelovene endres fra år til år, i 2012 ble kvalifisert utbytte og langsiktige kapitalgevinster (gevinster på verdipapirer holdt over et år) beskattet med maksimalt 15 prosent, mens renter og ordinære utbytte beskattes ved individets faste inntektsskattesats.