Innholdsfortegnelse:
Banker og kredittforeninger tillater vanligvis at kunder legger til folk i eksisterende bankkontoer. Tilskudd til sparekontoer, sjekker og pengemarkedsregnskap skjer normalt uten forsinkelse, mens kundene noen ganger må vente på et depositum, eller CD, for å oppnå modenhet før de gjør slike navnendringer. Som CD-er innebærer en tidsinnskuddskontrakt, kan banker ikke være villige til å foreta endringer før CD-en går inn i nådeperioden ved slutten av termin.
Forbruker Signers
Når folk legges til forbrukerkontoer, må både den nye signøren og de eksisterende signatørene signere et nytt signaturkort for kontoen. Signaturkort blir noen ganger doblet som kontoavtaler, men kortene brukes hovedsakelig til å verifisere signaturer på store dollarskontroller. Den amerikanske patriotloven fra 2001 krever at finansinstitusjoner registrerer navn, personnummer, fødselsdato, fysisk adresse og primær form for ID for hver ny kunde. Godtagbare ID-skjemaer er normalt begrenset til pass eller utstedte førerkort eller ID-kort.
Business Signers
Bankene må samle den samme informasjonen som trengs for tillegg til personlige kontoer når folk legges til forretningskontoer eller forretningsdokumenter. En eneeier kan legge til en ektefelle på en konto uten å måtte gi ytterligere dokumentasjon. Hvis signatører legges til bedriftskonto, må virksomheten gi finansinstitusjonen en oppdatert bedriftsoppløsning. Generelle partnerskap må gi finansinstitusjonen en oppdatert partnerskapsaftale når partnere blir lagt til eller fjernet. Andre enheter som foreninger må gi banken en oppdatert medlemskapsoppløsning.
Betalingsgodtgjørelser
Kunder kan bestemme seg for å legge til pay-on-death, eller POD, mottakerne til sine kontoer for å forhindre at kontoene går gjennom probate. Siden POD-mottakerne ikke har noen signeringsrettigheter, behøver de ikke signere signaturkort eller til og med gå til banken når kontoinnehaveren legger til dem. Kontoieren må gi banken navn, fødselsdato og personnummer for hver mottaker blir lagt til. For enkelhets skyld kan bankene også be om adresser til mottakerne av POD.
Andre navn
Personer som etablerer trusts, kan under visse omstendigheter legge til navnet på enheten til deres eksisterende kontoer. Uigenkaldelig tillit har normalt separate skattebetalers identifikasjonsnumre, eller TIN, i hvilket tilfelle banker ikke kan legge dem til eksisterende kontoer. Imidlertid er opprettbare tillit ofte etablert under personnummeret til personen som skaper tilliten. Fordi TINene er de samme, kan finansinstitusjoner legge til disse tillitene til eksisterende kontoer. Det samme gjelder for ekteskapelig tillit under visse omstendigheter, men regler varierer fra stat til stat.